生命保険をしっかり理解して見直すことで数百万円も保険料を節約できます。

一通り生命保険や損害保険の知識を身に付けたとはいえ、実に多くの商品があり、その組み合わせや検討範囲は広くて複雑……。専門的な内容になると決断が難しくなるのが現実です。あなたに合った保険を見つけて現状を正しく見直すためには、プロのアドバイスが不可欠。もちろん、あなた自身がある程度保険について勉強しておくのは大前提です。

当サイトを監修する「家計の見直し相談センター」では、1万枚以上の保険証券を分析してきたノウハウと独自の膨大な最新データを照合して加入保険一覧表を作成。ファイナンシャルプランナー CFP認定者との面談で、あなたに最適な保障プランをご提案しています。良心的な料金と確かな実績でご愛顧いただいています。ぜひご利用ください。

一般的な無料診断サービスとは何が違うの？

最大の違いは「公平性」です。よくある無料診断サービスでは、特定の保険会社の商品を優先して推薦するケースがほとんどです。 「家計の見直し相談センター」では、複数の保険会社からお客様に合った保険商品をセレクトしていますので、執拗な勧誘などは一切ありません。有料だからこそ、お客様第一の保険コンサルティングを実施できるのです。

STEP1　あなたが加入している生命保険の内容を確かめます。

ご相談者様の保険証券を分析すると、現在の保障内容が明確になります。保険証券は専門用語ばかりで難しいものですが、これまで1万枚以上の証券を分析してきた当センターのノウハウで詳細に分析し、加入保険の一覧表を作成します。加入保険の一覧表を見れば、現在加入している保障内容が一目瞭然！　相談員が、現在の生命保険が加入目的に合っているか、重複している保障内容がないか、また予定利率が安く、契約を継続させるべき生命保険があるかを慎重に見ていきます。

※画像をクリックすると大きくなります。

「どんな条件があり、いくら保障してもらえるのか」
「いつまで保障が続き、いつまで支払うのか」
「毎月いくら保険料を支払うのか、保険料の総額はいくらか」

必要な保障額の算出

加入している保険とその目的を明確にしたら、次にご相談者様にとって必要な保障内容や金額、保障期間などを確認していきます。保障したい目的を達成するための手段を選ぶのです。遺族保障を重視したいなら「死亡保障」、病気や怪我に備えたいなら「医療保障」、個人年金として利用したいなら「老後保障」など、保障内容からシンプルに考え、保障機能の優先順位を付けていきます。
すべてにおいて手厚い保障が欲しいところですが、それでは保険料は天井知らずになります。そこで、相談者様の希望保障額や今後のライフイベントなどをお伺いし、必要な保障額とともにいつまでその保障が必要なのかを考えます。家族構成や家族の年齢、遺族年金・老齢年金の状況、一時的な収入の有無、ローンの状況など、ニーズの変化を将来にわたって見極めていかなければならないのです。

※必要保障額の計算シートを利用することで算出できます。

家計のやりくりの状況をヒアリング

導き出された必要な保障額から最適な保険プランを選定し、現在の保険プランと照合していきます。必要以上の生命保険に加入すれば、そのぶん保険料が高くなって家計が苦しくなりますので、生命保険で貧乏にならないためには、必要な保険のみを選ぶことが大切です。家計のやりくりの状況も同時にお伺いし、もっと保障額が減額できないかも見ていきます

ピッタリ生命保険サービス

具体的な見直しプランのご提案

具体的にどの商品があなたに最適なのか、現在の保険のどこをどう見直すべきなのかを理由とともにご提案します。もちろん、新しい生命保険を活用したほうがよいという結果が出れば、その場合のプランもあわせて検討・提案していきます。
医療保険を中心に新商品が続々登場している昨今ですが、似たような内容の商品でも、きちんと比べれば数百万円単位で保険料の総額が変わることがあります。共済や勤務先のグループ保険など、比較的安い商品も含めて幅広く検討し、あなたににピッタリの組み合わせを見つけます。

医療保障を終身保障に変更するなど、よりニーズにあった保障へ見直しました。上記図は見直し効果の一例です。

STEP5　見直しプランを実行するためのスケジュールを立てます

アフターフォローの紹介

一度、生命保険診断を受けていただいた方であれば、必要保障額の再計算は何度でも無料です。子どもの出産、住宅の購入など、大きなライフイベントがあったときには必要保障額は大きく変動しますのでぜひご利用ください。通常の診断と同様に各センターにお越しいただいての再計算となります。事前にご予約くださいませ。 私たちがしっかりサポートします。いつでもお気軽にご相談ください。

生命保険診断の料金